Ameriška Komisija za vrednostne papirje (SEC) je vložila tožbo proti teksaškemu državljanu Nathanu Fullerju zaradi obtožb prevare pri naložbah v kriptovalute, kjer je od približno 150 vlagateljev zbral okoli 12,3 milijona dolarjev z lažnimi trditvami o AI trgovalnih botih in zajamčenih donosih.
Podrobnosti prevare z lažnimi AI boti
Skladno s tožbo, vloženo na okrožnem sodišču za južni okraj Teksasa, je Fuller deloval preko podjetja Privvy Investments LLC in poslovnih imen Privvy Investments ter Gateway Digital Investments. SEC navaja, da je od oktobra 2022 do sredine leta 2024 prodajal pasivne deleže v domnevnih kripto arbitražnih trgovalnih operacijah.
Agencija navaja, da je Fuller vlagateljem zagotavljal, da so lastni AI trgovalni boti sposobni skenirati kripto trge, izvajati visokofrekvečne arbitražne posle in omejevati izgube z "stop-loss" kodiranjem. Vlagateljem so bili obljubljeni donosi med 40 in 50 odstotki v 30 do 45 dneh, v nekaterih primerih pa celo več kot 100-odstotni donos v manj kot mesecu dni.
Zloraba sredstev vlagateljev
Preiskava SEC je razkrila, da je Fuller od zbranih 12,3 milijona dolarjev kar 6,2 milijona uporabil za osebne namene, medtem ko je 5,5 milijona namenil za izplačila v slogu Ponzi sheme. Presenetljivo je le tri odstotke vseh sredstev dejansko namenilo trgovanju s kriptovalutami.
Za prikritje izgub je Fuller uporabil ponarejene izjave in z umetno inteligenco ustvarjeno pismo, s katerimi je lažno pomirjal vlagatelje. Ta primer opozarja na pomembnost preverjanja verodostojnosti investicijskih priložnosti, še posebej tistih, ki obljubljajo nenavadno visoke donose.
Širši kontekst in varovanje pred prevarami
Ta primer se uvršča med vse številnejše prevare v kripto industriji, kjer se zločinci pogosto poslužujejo najnovejših tehnoloških trendov, kot so AI boti, za privabljanje nezaščitenih vlagateljev. SEC je v zadnjih letih okrepila svoja prizadevanja za boj proti tovrstnim Ponzi shemam v kripto sektorju.
Slovenski vlagatelji naj bodo pozorni na podobne prevarne sheme in si vedno pridobijo ustrezne informacije o regulativi ter legitimnih načinih investiranja v kriptovalute. Pomembno je, da se izogibajo ponudbam, ki obljubljajo nerealno visoke donose brez tveganja.
Ključne opozorilne znake prevare
Strokovnjaki opozarjajo na več znakov, ki lahko nakazujejo na prevaro:
- Obljube izjemno visokih donosov v kratkem času
- Trditve o "brez tveganja" naložbah
- Pritisk za hitro odločitev
- Nejasne ali zavajujoče informacije o delovanju sistema
- Pomanjkanje ustreznih licenc in dovoljenj
Primer Nathana Fullerja služi kot pomembno opozorilo za vse vlagatelje, da temeljito preverijo vsako investicijsko priložnost pred naložbo sredstev. SEC še naprej aktivno preiskuje in preganja podobne prevare v kripto industriji.
